Raiffeisen Bank a gatit bine in 2005

Raiffeisen Bank a gandit un pic altfel intalnirea cu presa ocazionata de anuntarea rezultatelor pe 2005, membrii board - ului bancii luand pranzul alaturi de reprezentantii mass - media. La final... "Sarut mana pentru masa, c-a fost buna si gustoasa si bucatareasa grasa!"... Grasa in buzunare daca ne uitam la profitul Raiffeisen Bank pe anul trecut, care s-a dublat fata de 2004 ajungand la aproape 52 milioane de euro. -

Raiffeisen Bank si-a dublat profitul in 2005

• Activele totale ale bancii au crescut cu aproape 50%, depasind 3 miliarde euro • Profitul net aproape ca s-a dublat, pana la 51,8 milioane euro, fata de 26,7 milioane euro in 2004 • Numarul de clienti a ajuns la aproape 2 milioane 

Raiffeisen Bank a inregistrat la sfarsitul anului 2004 un profit net de 51,8  milioane de euro (conform IFRS, date consolidate) si o crestere a activelor cu peste 46% fata de 2004, pana la 3.028 milioane euro.

Venitul net din dobanzi a crescut cu 62,6%, in timp ce venitul net din comisioane a crescut cu 42%. Rentabilitatea capitalului propriu (ROE) dupa impozitare a inregistrat o valoare de 21,8%, simultan cu imbunatatirea tuturor indicatorilor de profitabilitate.

Raiffeisen Bank avea la sfarsitul anului trecut aproape 2 milioane de clienti. De asemenea, a depasit in august un milion de carduri active si a incheiat anul cu 1.130.000 de carduri active. Serviciul Raiffeisen Direct este utilizat de 160.000 de clienti, iar myBanking de 20.000 de clienti. In 2005, 68 de unitati Raiffeisen Bank au fost infiintate, modernizate sau relocate. Reteaua de ATM–uri a ajuns la 780 si cea de POS-uri la 6.000. In cursul anului 2005 au fost instalate peste 100 de ATM-uri si 1.000 de POS-uri.

“Cifrele acestea sintetizeaza un an in care am continuat sa crestem accelerat, in conditiile in care am investit in continuare sume importante. Peste 28 de milioane de euro au fost investite in sistemele IT, echipamente si reteaua de unitati, in programe de pregatire a personalului. In 2006 ne propunem sa deschidem inca 40 de unitati, sa continuam sa specializam reteaua, orientandu-ne spre nevoile clientilor. Acest lucru este deja vizibil. Am deschis primele 4 unitati dedicate corporatiilor cu cifra de afaceri semnificativa si prima unitate banca dedicata exclusiv creditelor imobiliare ”, a spus Steven van Groningen, presedinte & CEO Raiffeisen Bank.

* In 2005 cresterea accelerata a continuat. In 2005, Raiffeisen Bank aproape si-a dublat profitul fata de 2004, de la 26,7 milioane euro la 51,8 milioane de euro (date IFRS, consolidate).
* Activele totale au depasit 3 miliarde de euro. Totalul bilantului Raiffeisen Bank a crescut cu 50% depasind 3,028 miliarde euro. Acest lucru se datoreaza cresterii echilibrate atat a imprumuturilor acordate clientilor cat si a depozitelor clientilor.
* Crestere semnificativa a numarului de clienti. Banca a atras pana la sfarsitul anului aproape 2 milioane de clienti. De asemenea a depasit pragul de un milion de carduri active si a incheiat anul cu aproape 1.130.000 de carduri active. Serviciul Raiffeisen Direct a depasit 160.000 de clienti, iar myBanking peste 20.000 de clienti.
* Nivel foarte bun al rentabilitatii capitalului propriu. Rentabilitatea capitalului propriu (ROE) dupa impozitare a fost de 21,8%, simultan cu imbunatatirea tuturor indicatorilor de profitabilitate.
* Reteaua bancii - extindere si modernizare. 68 de unitati au fost infiintate, modernizate sau relocate in 2005. Reteaua de ATM–uri a ajuns la 780 si cea de POS-uri la 6.000, in 2005 s-au instalat peste 100 de ATM-uri si 1.000 de POS-uri.
* Raiffeisen isi intareste pozitia de grup in România. Dupa infiintarea in 2004 a Raiffeisen Banca pentru Locuinte, in 2005 se pun bazele unor noi entitati, Raiffeisen Asset Management si Raiffeisen Broker de Asigurare-Reasigurare. Rezultatele Raiffeisen Capital & Investment (RCI) si Raiffeisen Leasing au fost din nou excelente.

Evolutia produselor si serviciilor in 2005

* Credite pentru nevoi personale – Flexicredit cu ipoteca, in limita a 50.000 de euro si Flexicredit cu dobanda fixa in lei, in limita a 5.000 euro (echivalent lei). Lansate in aprilie 2005, cele doua produse vin in completarea ofertei de credite acordate de catre banca persoanelor fizice.

* Extinderea distributiei primului card de credit co-branded din Romania – lansat in noiembrie 2004, acesta este disponibil din mai 2005 in toata reteaua de unitati a bancii. Ofera accesul la o linie de credit Raiffeisen Bank si acumularea de puncte de loialitate in cadrul programului Connex in fiecare zi.

* Prima banca autorizata de catre Banca Nationala a Romaniei sa foloseasca semnatura electronica. Raiffeisen Bank primeste aprobarea utilizarii unor tehnici echivalente de garantare a autenticitatii semnaturii (iunie 2005). Acestea contribuie la
derularea mai rapida a operatiunilor Raiffeisen Bank si la servirea mai eficienta a unui numar mai mare de clienti.

* Primul milion de carduri active pentru Raiffeisen Bank. In luna august 2005, banca depaseste cifra de 1 milion de carduri active, aproximativ 15% din numarul total de carduri din sistemul bancar. Portofoliul de carduri al bancii inregistreaza o medie de crestere de aproximativ 25.000 de carduri pe luna, din care aproape o treime sunt carduri de credit.

* Rezultate exceptionale pentru serviciile Raiffeisen Direct si myBanking. Prin serviciul Raiffeisen Direct, utilizat de peste 160.000 de clienti ai bancii, s-au efectuat pe parcursul anului 2005 tranzactii in valoare de 118 milioane de euro (o crestere de 328% fata de 2004). Serviciul myBanking a depasit 20.000 de utilizatori, numarul acestora triplandu-se fata de sfarsitul anului 2004. Volumul de tranzactii a fost de 11 milioane euro (decembrie 2005) fata de 0,7 milioane euro in 2004.

Rezultate record in 2005 pentru Raiffeisen International

* Profitul net consolidat a crescut cu 83%, pana la 382 milioane de euro • Activele totale au atins aproape 41 miliarde de euro, inregistrand o crestere de 41% • Listarea cu succes la bursa din Viena, urmata de cea mai mare achizitie din istoria companiei – Banca Aval • Orientare strategica pentru activitatea de retail cat si pentru regiunile Europa de Sud-Est si CSI

Raiffeisen International Bank-Holding AG (RI), subsidiara Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG (RZB) care administreaza unitatile din Europa Centrala si de Est, a incheiat anul financiar 2005 cu o crestere record a profitului. Profitul net consolidat (dupa impozitare si interese minoritare) a ajuns la 382,3 milioane euro (fata de 209,4 milioane euro in 2004), inregistrand o crestere de 172,9 milioane euro (82,6%).

Profitul inainte de impozitare a atins nivelul de 568,6 milioane (fata de 340,8 milioane euro in 2004), iar profitul dupa impozitare a crescut pana la 459,6 milioane euro (fata de 269,8 milioane euro in 2004). Venitul per actiune s-a majorat cu 0,86 euro pana la nivelul de 2,79 euro, in comparatie cu 1,93 euro in 2004 (datele sunt in conformitate cu IFRS).

“Anul financiar 2005 a insemnat nu numai cel mai bogat in evenimente, dar si cel mai de succes din istoria Raiffeisen International. Am incheiat cu succes cea mai mare oferta publica initiala din istoria Austriei, iar prin preluarea Bancii Aval am realizat cea mai mare achizitie din lunga istorie a grupului Raiffeisen. Acest tablou impresionant este completat de inregistrarea celei mai mari cresteri a profitului din istoria companiei. |n ultimii trei ani profitul consolidat a crescut aproape de 4 ori”, a declarat Herbert Stepic, CEO al Raiffeisen International.

|n 2005, Raiffeisen International a achizitionat Joint Stock Post Pension Bank Aval (Banca Aval) din Ucraina, devenind astfel cel mai mare grup bancar pe o piata in crestere, de 50 milioane de locuitori. |n februarie 2006, Raiffeisen International a anuntat achizitia bancii Impexbank din Rusia, tranzactie ce va fi finalizata pana la jumatatea lunii mai. |n urma incheierii acestei tranzactii, Raiffeisen International va deveni cel mai mare grup bancar strain prezent in Rusia, pe o piata de 140 milioane de locuitori.

“Strategia noastra de a beneficia pe termen lung de potentialul de crestere al acestei regiuni este promitatoare. Pe pietele cu un mare potential de crestere din Europa de Sud-Est, precum si din Comunitatea Statelor Independente detinem o pozitie greu de egalat, care ne aduce deja beneficii”, a spus Stepic, referindu-se la contributia de 60% a celor 2 regiuni la profitul inainte de impozitare. “Odata cu finalizarea achizitiei Impexbank vom realiza un salt major pe piata din Rusia.”

Activele totale s-au majorat cu 41%

Raiffeisen International a exploatat potentialul dinamic de crestere al pietelor din Europa Centrala si de Est (ECE) si a inregistrat o crestere semnificativa a operatiunilor bancare. Creditele si avansurile catre clienti s-au majorat cu 52,2%, pana la nivelul de 24,7 miliarde euro, in timp ce depozitele de la clienti au atins 24,9 miliarde euro (o crestere de 37%).

Activele totale au crescut cu 40,8%, pana la un nivel de 40,7 miliarde euro, doua treimi din acestea datorandu-se cresterii organice. “Ne-am dublat activele in ultimii doi ani si reprezentam prin urmare unul dintre cele mai puternice grupuri bancare din regiune”, a declarat Herbert Stepic.

Rezultatele din operatiuni si indicatorii de eficienta au continuat sa se imbunatateasca

Venitul operational s-a imbunatatit pentru toate componentele si a crescut cu 45,5%, pana la nivelul de 1.887 milioane euro. Venitul net din dobanzi a ajuns la 1.202,1 milioane euro si a
inregistrat o crestere de 49,6%. Venitul net din comisioane a crescut cu 35,8%, pana la un nivel de 406,8 milioane euro, in timp ce profitul din tranzactionare s-a majorat cu 36,6%, pana la 300,8 milioane euro.

La un nivel crescut al investitiilor, un management eficient al costurilor a permis o crestere a cheltuielilor generale administrative mai redusa decat cea a venitului operational. Astfel, acestea au crescut doar cu 41,2%, pana la un nivel de 1.162,5 milioane euro.

Profitul rezultat din activitati operationale s-a majorat cu 52,9%, pana la un nivel de 725 milioane euro. Raportul costuri/venituri, ce arata costurile administrative generale in raport cu venitul operational a fost redus de la 63,5% la 61,6%.

Crestere semnificativa a capitalului

La data raportarii, capitalul (inclusiv profitul consolidat si interesele minoritare) a crescut cu 50,5%, pana la nivelul de 3.276,4 milioane euro (fata de 2.177 milioane euro in 2004). Rentabilitatea capitalului propriu inainte de impozitare (ROE) a fost de 21,8%, inregistrand o scadere de 0,4 puncte procentuale fata de 2004, datorata majorarii semnificative a capitalului grupului.

|n aprilie 2005, actiunile Raiffeisen International au fost listate la Bursa din Viena (pret de vanzare: 32,50 euro), in cadrul celei mai mari oferte publice initiale din istoria Austriei. Pe parcursul anului 2005 pretul actiunilor a evoluat favorabil, crescand cu mai mult de 70%, pana la un nivel de 55,55 euro la sfarsitul anului. Consiliul de Administratie va propune un dividend de 0,45 euro per actiune, cu un randament de 16,8%. Capitalizarea de piata actuala a Raiffeisen International este de aproximativ 10 miliarde euro.

Extindere semnificativa a retelei. Numarul de clienti aproape s-a dublat

|n ultimul an Raiffeisen International a continuat sa investeasca in dezvoltarea retelei de sucursale, adaugand 185 de noi unitati. Pe langa acestea, Banca Aval a contribuit cu 1.342 de unitati bancare, aducand numarul total al acestora la 2.443, nivel ce reprezinta o crestere de 1.527 unitati sau 167% fata de anul 2004.
Numarul de angajati aproape s-a dublat in 2005, pana la un nivel de 43.614 (fata de 22.851 in 2004), in cea mai mare parte datorita achizitiei Bancii Aval. La sfarsitul anului 2005, Raiffeisen International avea 9,7 milioane de clienti, un numar aproape dublu fata de anul 2004 (5 milioane de clienti). Banca Aval a contribuit cu 3,3 milioane de clienti la cresterea inregistrata, iar restul de 1,4 milioane de clienti (30% din total crestere) au fost atrasi prin crestere organica.

Perspective in 2006

Este de asteptat ca activele totale sa creasca cu cel putin 20% pe an pana in 2008, cea mai mare crestere fiind anticipata in tarile din CSI, in principal datorita achizitiilor efectuate in aceasta regiune. “Asteptam cresteri semnificative ale veniturilor pe termen mediu in tarile din CSI, in mod deosebit in Ucraina si Rusia. Totusi, costurile rezultate in urma achizitiilor vor afecta nivelul veniturilor pe termen scurt. Pentru 2006 anticipam o crestere mai mare de 25% in ceea ce priveste profitul consolidat”, a mai adaugat Stepic.