Profit consolidat RBI de 157 milioane de euro pe primul trimestru al anului 2013

Profit consolidat RBI de 157 milioane de euro pe primul trimestru al anului 2013 – Scadere a profitului datorata in special evenimetelor exceptionale – Usoara crestere a venitului operational

Venituri net din dobanzi de 865 milioane euro (Q1 2012: 875 milioane de euro)
Crestere a ratei dobanzii cu 23 de puncte comparativ cu aceeasi perioada a anului trecut pana la 2,89 %
Crestere a venitului net din taxe si comisioane cu 8% pana la 375 milioane de euro (Q1 2012: 346 milioane de euro)
Venit operational in crestere cu 0,5% pana la 1.302 milioane de euro (Q1 2012: 1.295 milioane de euro)
Crestere a cheltuielilor administrative generale pana la 788 milioane de euro (Q1 2012: 753 milioane euro)
Provizioane nete pentru pierderile provenite din deprecierea creditelor in crestere cu 43,7%, pana la 220 milioane de euro (Q1 2012: 153 milioane de euro)
Scadere a profitului brut cu 63,4% pana la 251 milioane de euro (Q1 2012: 685 milioane de euro)
Profit consolidat in scadere cu 71,0% pana la 157 milioane de euro (Q1 2012: 541 milioane de euro)
Rezultat distorsionat de pierderea a 82 milioane de euro datorata schimbarilor intervenite in evaluarea datoriilor proprii
Crestere a ratei creditelor neperformante cu 9,9% (in crestere cu 0,1 puncte procentuale comparativ cu sfarsitul anului 2012)
Rata de adecvare a capitalului Core Tier 1 (riscul total) – 10,6% (sfarsitul anului 2012: 10,7%)
Castigul pe actiune a scazut de la 2,52% comparativ cu acelasi trimestru al anului 2012 pana la 0,55 euro

Toate datele sunt conforme cu standardele IFRS.

Raiffeisen Bank International AG (RBI) a inregistrat un profit consolidat de 157 milioane de euro pentru primul trimestru al anului 2013, ceea ce reprezinta o scadere de 71% comparativ cu primul trimestru al anului precedent (Q1 2012: 541 milioane de euro). Totusi, rezultatele inregistrate in aceeasi perioada a anului trecut au fost impactate de efecte extraordinare precum castigurile obtinute din vanzarea de obligatiuni si rascumpararea de titluri hibrid in valoare totala de 272 milioane de euro.

Mai mult decat atat, rezultatul trimestrial a fost influentat in mod negativ si de pierderea a 82 milioane de euro din evaluarea titlurilor structurate pe termen lung precum si a datoriilor subordonate. Acest rezultat nu a avut niciun efect asupra ratelor de capital sau a nivelului capitalului reglementat. Intrucat nivelului creditelor acordate de RBI a scazut semnificativ in ultima perioada, valoarea reala a acestor datorii a crescut si ea in mod evident.

„Am inceput anul in termeni pozitivi. In ciuda nivelului redus al ratei dobanzii si a conditiilor economice dificile, am reusit sa crestem nivelul venitului operational comparativ cu primul trimestru al anului 2012. Ne asteptam la o crestere a activitatii economice in a doua jumatate a anului si suntem, deci, optimisti ca vom obtine un rezultat multumitor”, a spus Herbert Stepic, CEO RBI.

Profitul brut a scazut cu 63,4% pana la 251 milioane de euro (Q1 2012: 685 milioane de euro), in timp ce profitul net a scazut cu 69,7% pana la 174 milioane de euro (Q1 2012: 574 milioane euro). Castigul pe actiune a scazut de la 2,52 euro in primul trimestru al lui 2012 cu 1,97 euro pana la 0,55 euro.

Rentabilitatea capitalurilor proprii inainte de impozitare a scazut cu 15,9 puncte procentuale pana la 9,2%.

Venitul operational in usoara crestere

Venitul operational – excluzand deprecierea fondului comercial in valoare totala de 3 milioane de euro in primul trimestru al anului 2013 – a crescut usor comparativ cu aceeasi perioada a anului trecut, cu 1% sau cu 6 milioane de euro pana la 1.302 milioane de euro.

Provizioanele nete pentru pierderile din deprecierea creditelor au crescut

Provizioanele nete pentru pierderile din deprecierea creditelor au crescut de la 67 milioane de euro, pana la 220 milioane comparativ cu aceeasi perioada a anului trecut, impactul resimtindu-se din cauza provizioanelor pentru pierderi cauzate de creditele din portofoliu. Anul trecut s-au facut provizioane de 21 de milioane de euro (mai ales pentru sediul central din Viena si pentru Rusia), in timp ce numai in primul trimestru al anului 2013 s-au alocat pentru provizioane 27 de milioane de euro. Provizioanele nete pentru pierderile din deprecierea creditelor acordate persoanelor fizice au crescut cu 18 milioane de euro la 194 milioane de euro, la care se adauga provizioanele facute pentru cativa mari clienti ai sediului central al grupului si din China.

Portofoliu pentru credite neperformante (NPL) pentru zona de clienti non-banci a crescut cu 47 milioane de euro in primul trimestru (efectul deprecierii cursurilor de schimb a fost de – 8 milioane de euro). Doar din ajustarile de curs valutar, cresteri au fost in zona Europei de Sud-Est (au atins 85 de milioane euro) si la nivelul centralei grupului (au crescut la 20 milioane) in timp ce in Europa Centrala (scadere cu 33 milioane de euro) si Rusia (scadere cu 14 milioane de euro) au inregistrat scaderi.

Rata creditelor neperformante – respectiv raportul dintre creditele neperformante si totalul creditelor acordate clientilor – a ajuns la 9,9% trimestru la trimestru, rata de acoperire a creditelor neperformante (NPL coverage ratio) a crescut cu 0,5% la 67,5%.

Cheltuielile administrative generale au crescut usor

In pofida efectelor pozitive generate de programele permanente de reducere a costurilor, cheltuielile administrative generale au crescut cu 5% sau 35 de milioane euro, la 788 milioane an la an. Aceasta crestere a fost in principal determinata de Polbank consolidata in mai 2012 si de procesul de integrare. Raportul cost/venituri a crescut cu 2,4% ajungand la 60,5%.

Cheltuielile cu personalul, cea mai mare componenta a cheltuielilor administrative (52%) au crescut cu 6% sau 24 milioane ajungand la 406 milioane euro. Cresterea a fost cauzata mai ales de procesul de consolidare din Polbank si ajustarile salariale facute in Rusia. In paralel vorbim insa de reducerea cheltuielilor in Ucraina si Serbia, precum si reducerile de personal din Ungaria care au avut efecte pozitive.

Numarul mediu al angajatilor Grupului RBI (angajati cu norma intreaga) a crescut cu 525, pana la 59,552 mai ales datorita integrarii Polbank.

La 31 martie 2013, RBI avea 59.231 angajati cu 1procent mai putin decat la sfarsitul anului 2012.

Activele totale au scazut cu 3% comparativ cu sfarsitul anului 2012

La 31 martie 2013, activele totale ale RBI au ajuns la131,9 miliarde de euro, ceea ce inseamna o scadere cu 3 % sau de 4,2 miliarde de la sfarsitul anului 2012 si o scadere an pe an de 11% sau de16,9 miliarde de euro. Aceasta scadere de active este in primul rand cauzata de scaderea continua a lichiditatilor de pe piata.

Creditele si avansurile acordate clientilor dupa deducerea provizioanelor facute pentru pierderi cauzate de credite au scazut cu 0,5 miliarde de euro la 77,3 miliarde de euro. Reprezentand 59% din activele totale (cu 2% mai mult), creditele si avansurile acordate clientilor inca domina partea de active a grupului. Creditele pentru recumpararea angajamentelo, de 0,8 miliarde de euro, sunt responsabile de scaderea de active. In timp ce activitatea de retail banking din Rusia a crescut cu 0,3 miliarde de euro.

Depozitele clientilor sunt cu 0,6 miliarde de euro mai mari ajungand la 66,9 miliarde de euro. In timp ce depozitele pe termen scurt pentru clientii corporate (in Rusia si la nivelul centralei grulului in Viena) au crescut cu 0,5 miliarde de euro, depozitele pentru clientii de retail au scazut cu 0,2 miliarde de euro. Cel mai are declin a fost inregistrat in Cehia (sacdere cu 0,4 miliarde de euro) si in Ungaria (scadere cu 0,2 miliarde de euro) sub influenta cursului de schimb valutar;

Din cauza acestor evolutii divergente a depozitelor si a creditelor, rata credite/depozite a scazut usor pana la 121%.