Private Banking la Erste Bank

Avand mai bine de 20 miliarde euro in active administrate si o echipa de vanzari alcatuita din peste 30 persoane, Erste Private Banking este unul dintre cei mai mari si mai importanti provideri de servicii de private banking din Austria. Ca unul dintre liderii de piata, banca ofera servicii bancare personale unor clienti cu valoare neta ridicata, care doresc sa investeasca sume de cel putin 300.000 euro. De asemenea sunt administrate active ale unor investitori particulari sau institutii, din Austria si din strainatate. Clientii sunt persoane particulare cu venituri ridicate, trusturi private, companii, profesionisti, institutii publice si de binefacere.

Echipa se concentreaza in special asupra urmatoarelor servicii:

- Analiza riscurilor/profiturilor care tin de portofoliul clientului
- Structurare de portofoliu si administrare de portofoliu
- Maximizarea profiturilor si a eficientei taxelor, prin intermediul unei game selective de produse, create special pentru clientela noastra de private banking 
- Administrare a activelor individuale
- Gama completa de servicii pentru fonduri particulare
- Servicii de consultanta pentru investitii ale activelor de business
infiintarea unor fonduri de investitii speciale, de mari dimensiuni, si a unor produse structurate individual
- Birou de familie
- Retea de experti alcatuita din consultanti pe probleme de taxe, avocati, experti in fonduri etc.
- Toate serviciile unei banci internationale universale

Departamentul de private banking deserveste clienti si investitori institutionali cu valoare neta ridicata, dispunand de active investibile in valoare de cel putin 300 000 euro.

Gama serviciilor Erste Private Banking

Banca ofera servicii flexibile clientilor bancii si in afara programului la sediul bancii sau la adresa indicata de client. Personalul Banking este unul calificat iar principalul centru de interes il constituie  analiza riscurilor/profiturilor portofoliului clientului, precum si maximizarea profiturilor si a eficientei taxelor, prin intermediul unei game selective de produse create special pentru clientela din sectorul private banking.

De asemenea, serviciile Erste Bank din sectorul private banking ofera clientilor optiunea unei taxe de tip "all-in-one", adica un comision anual fix, care acopera toate comisioanele, intr-o maniera clara si transparenta pentru client. Aceasta taxa unica este fixata in functie de dimensiunea investitiei, tipul de portofoliu si decizia clientului de a avea sau nu un singur cont. 

Experienta grupului austriac in domeniul Fondurilor Private aduce clientilor beneficiul unor oferte specializate de solutii de produse optimizate din punct de vedere al taxelor, precum cele oferite in sectorul obligatiunilor pentru clientii care se supun regulilor de neplata a taxelor, sau solutii specializate pentru clientii bancii cu obligatii limitate in materie de taxe (de exemplu, organisme publice sau institutii religioase).

Serviciile "Wealth Management" sunt disponibile clientilor cu active in valoare de cel putin 2,5 milioane euro iar pentru clientii cu active de peste 10 milioane euro, banca pune la dipozitie Biroul de Familie ce ofera analiza, planificare si consultanta financiara, planificare de succesiune a business-ului si planificare privata a mostenirii si consultanta de probleme de Private Trust.
Un alt avantaj de care se bucura clientii Erste, fata de oferta bancilor private mici, il reprezinta acele caracteristici deosebite pe care numai un mare furnizor international de servicii financiare universale precum Erste Bank le poate oferi. Clientul primeste toate produsele financiare dintr-o aceeasi sursa.

Modelele de detalii

Erste Private Banking ofera clientilor din fiecare grup de risc modele de administrare personalizata a relatiilor:

Modelul de relatii CLASSIC

Clientul Classic cauta un profit stabil si regulat, obtinut in urma investitiei sale, indiferent de tendintele bursei si de alte dezvoltari ale pietei. Investeste in garantii traditionale, cu un nivel de risc scazut, dar apreciaza si accentele inovatoare in implementare. Sunt disponibile urmatoarele portofolii standard:
- Portofoliul de obligatiuni  - cu obligatiuni 100% pentru stabilitate, conservarea activelor si un profit regulat
- Classic 20  - cu o cota de actiuni intre 0% si 20%, administrate in mod dinamic, pentru un profit regulat, eficient din punct de vedere al taxelor, prin intermediul unor investitii traditionale, cu accente inovatoare, cum ar fi includerea optionala a unor fonduri de oportunitati sau produse imobiliare
- Classic 40  - cu o cota de actiuni intre 0% si 40%, administrate in mod dinamic, pentru un profit regulat, eficient din punct de vedere al taxelor, prin intermediul unei investitii de capital cu accente inovatoare, cum ar fi includerea optionala a unor fonduri de oportunitati sau produse imobiliare.

Modelul de relatii BENCHMARK

Clientul Benchmark investeste in cadrul unor limite clar definite. Administratorii de active investesc in numele acestor clienti, intr-o maniera extrem de transparenta, iar performanta este masurata cu mare precizie, prin comparatia cu un reper prestabilit, de pilda un anumit index de obligatiuni si/sau actiuni. Urmatoarele portofolii sunt disponibile pentru acest client:
- Conservative Portfolio - cu o cota de actiuni de 20%, pentru dezvoltarea activelor, aliniat la evolutia pietei si cu o preferinta pentru profituri regulate
- Dynamic Portfolio - cu o cota de actiuni de 35%, pentru un profit regulat, aliniat la evolutia pietei, si cu o preferinta pentru acumularea de capital
- Risk-Bearing Portfolio - cu o cota de actiuni de 50%, pentru un profit regulat, cu o preferinta puternica pentru acumularea de capital
- Aggressive Portfolio - cu o cota de actiuni de 75%, cu concentrare asupra dezvoltarii activelor
- Equity Portfolio  - cu cota de actiuni de 100%, cu o puternica dezvoltare a activelor

Modelul de Relatii ACTIVE

Clientii Active aleg un portofoliu structurat si administrat in functie de dorintele si cerintele lor individuale. Pe langa instrumente clasice de investitie, precum conturi cu garantii sau solutii de fonduri specifice, cu actiuni sau obligatiuni, banca ofera toate structurile posibile de produse, in special pe segmentul obligatiuni, cum ar fi obligatiuni-coridor, obligatiuni sensibile la inflatie, sau in segmentul de capital, diverse structuri bazate pe cosuri de actiuni sau diverse certificate bazate pe indicii actiunilor si, in final, in segmentul fondurilor de oportunitati, produse garantate pe fonduri de oportunitati si - cu un volum ridicat in mod corespunzator - structuri cu un grad puternic de personalizare.

In termeni specifici, cota de piata estimata pentru Erste Private Banking (incluzand unitatile bancare private ale mai multor banci de economii afiliate) este de aproximativ 19,5%, ceea ce situeaza banca in randul liderilor de piata din Austria.